- Investment profile
- Disponent účet
CLIENT INVESTMENT PROFILE
| VERY CAUTIOUS | CAUTIOUS | BOLD | VERY BOLD |
|---|---|---|---|
|
|
|||
|
1
2
|
3
|
4
5
|
6
7
|
| Low-risk products | High-risk products | ||
Investor with this investment profile focuses on the potential return in exchange for higher volatility of the investment value. He expects returns much higher than from common bank deposits and considerably over-performing the growth of consumer prices (inflation). He is aware that under very unfavorable circumstances the actual value of his investment can be lower for multiple years compared to his initial investment. He targets long-term investment opportunities of 5 and more years.
Ideal portfolio
Equities
Interest bearing
Cash (without cash reserve)
Real estate
Alternative investments
More investment profile information
| Investment profile: | Bold | |
| Valid from: | 5/31/2017 | |
| Valid to: |
5/31/2020
|
5/31/2020 |
| Valid to: |
5/31/2020
|
|
| Questionnaire name: | ČSOB CZ RET dotazník | |
| Questionnaire version: | 1 | |
| Representative: | - | |
| Representative personal no: | - | |
| Filled in by: | Michal Trník | |
| Branch: | Radlická 333 |
Alert
Cancel filling in the investment questionnaire
Do you really wish to cancel filling in the Investment questionnaire? Pressing the "Yes" button will result in loosing all the filled in answers.
No
Yes
0
-
All
-
Statements
-
From bank (0)
Start date:
End date:
|
Incoming messages
|
Date
|
|---|---|
| Džonathan Pampeliška | Today |
|
ČSOB - KONZERVATIVNi FOND je součástí rodiny KBC
Master. Jedná se o fond fondů, který vybírá investiční
příležitosti především mezi ostatnimi fondy (včetně
fondiů skupiny KBC, a to i do vice podfondů stejného
fondu) podle dané investični strategie.
|
|
| Status statement | 26.04.2017 |
|
Sender
|
Date
|
|---|---|
|
No records found for the selected period
|
|
Contacts for Premium
Technical support
+420 499 900 800
ČSOB Head Office
Československá obchodní banka, a. s.
Radlická 333/150
150 57
Praha 5
SWIFT:
CEKOCZPP
Data box:
8qvdk3s
Dispoziční oprávnění
- Jan Klíma (můj účet)
- Maximilián Burgerkinger (disponent)
- Frederik Soukup (disponent)
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
V záhlaví investičního dotazníku se můžete kliknutím
na kterýkoliv bod vrátit nebo pokračovat ve vyplňovaní.
na kterýkoliv bod vrátit nebo pokračovat ve vyplňovaní.
Co je investiční dotazník?
Abychom vám mohli co nejvíce pomoci s výběrem správné investice a také, abychom dostáli zákonným povinnostem, potřebujeme vyplnit krátký dotazník. Nejde o žádný test, ale o zodpovězení otázek, na základě kterých Vám budeme moci poskytovat vhodné investiční poradenství.Je potřeba dotazník vyplnit?
Vyplnění dotazníku samozřejmě není povinné. Tyto informace nám ovšem pomáhají jednat ve Vašem nejlepším zájmu. Získání a následné vyhodnocení informací z investičního dotazníku nám také umožňuje plnit naši zákonnou povinnost při poskytování investičního poradenství, a to doporučovat Vám pouze investice, které jsou s ohledem na Vaši situaci, potřeby a cíle vhodné. To znamená, že pokud nám tyto informace neposkytnete, nemůžeme Vám bohužel s výběrem investic poradit.Co bude následovat?
V dotazníku se nejprve ptáme na vaše znalosti a zkušenosti v oblasti investování a na vaši finanční situaci. Poté následují otázky zaměřené na Vaše investiční cíle včetně postoje k investičnímu riziku. Výsledkem dotazníku je tzv. investiční profil, který odráží, jakým typem investora jste a dále vyhodnocení vašich znalostí a zkušeností s různymi typy finančních produktů.Necítíte se jistí v kramflecích?
Investování je specifická disciplína, která pro začátečníky nemusí být vůbec jednoduchá.. Máte-li neodbytný pocit, že byste si rádi před vyplněním dotazníku prosvištěli základy investování v kostce, můžete tak udělat pomocí našich vzdělávacích materiálů, které Vám pomohou doplnit jakékoliv znalosti, které by Vám mohli při vyplňování dotazníku pomoci.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Z čeho vyplývá tržní riziko?
1
Můžete vybrat více odpovědí.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Z čeho vyplývá tržní riziko?
20
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
S kterými níže uvedenými investičními nástroji máte vlastní zkušenosti?
Zajímají nás zkušenosti i s produkty mimo nabídku ČSOB
20
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
S kterými níže uvedenými investičními nástroji máte vlastní zkušenosti?
Zajímají nás zkušenosti i s produkty mimo nabídku ČSOB
20
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Vyhodnocení znalostí.
Aneb musíme to ověřit
Děkujeme za Vaše předchozí odpovědi. Teď si je pro jistotu ještě ověříme. Ještě předtím si můžete tuto oblast investičních nástrojů nastudovat pomocí našich vzdělávacích materiálů, aby jste měl(a) jistotu, že odpovíte správně.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Znalosti a zkušenosti aktualizovány.
Co teď?
Právě jste úspěšně dokončil(a) aktualizaci části dotazníku s názvem “Znalosti a zkušenosti”. Můžete pokračovat dál v aktualizaci jeho dalších částí, nebo aktualizaci ukončit.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Investiční rizika už znáte.
Co to znamená?
Při posledním pokusu vyplnit investiční dotazník jste otázky ohledně investičních rizik zodpověděl(a) správně. Proto po Vás nechceme odpovědi na tyto otázky znovu. Ale chcete-li si je zopakovat, můžete.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Investiční rizika už znáte.
Co to znamená?
Při posledním pokusu vyplnit investiční dotazník jste otázky ohledně investičních rizik zodpověděl(a) správně. Proto po Vás nechceme odpovědi na tyto otázky znovu. Ale chcete-li si je zopakovat, můžete.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Krátké vyhodnocení znalostí investičních rizik.
Aneb jak se Vám zatím vede?
Hmm, jedna nebo více odpovědí nebyla správně. Co chcete dělat dál? Doporučujeme tuto oblast nastudovat pomocí našich vzdělávacích materiálů a hned poté to zkusit znovu.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Znáte níže uvedené investiční služby, které souvisejí s obchodováním s investičními nástroji?
1
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Znalosti
a zkušenosti -
3Finanční
zázemí -
4Postoj
k riziku - 5Shrnutí
- 6Výsledek
Jaké máte znalosti různých kategorií a úrovní složitosti zajištovacích produktů?
20
Vyplněný investiční dotazník
Znalosti
Které níže uvedené investiční nástroje znáte?
X
Běžné investiční fondy
Znám
Strukturované produkty s min 90% ochranou
Neznám
Dluhopisy
Přeskočit
Strukturované produkty bez ochrany (s podmíněnou ochranou)
Přeskočit
Znáte níže uvedené investiční služby, které souvisejí s obchodováním s investičními nástroji?
X
Nákup a prodej investičních nástrojů
Znám
Investiční poradenství
Znám
Jakým způsobem jste získal/a znalosti z oblasti investování (investiční služby a obchody, investiční nástroje apod.)?
X
Finanční zázemí
Jaký je zhruba objem Vašich úspor a investic po odečtení rezervy?
X
Depozitní produkty
100 000 CZK
Stavební spoření
100 000 CZK
Penzijní spoření
100 000 CZK
Cenné papíry a další investiční nástroje
100 000 CZK
Jiné
100 000 CZK
Celkem
500 000 Kč
Jaká je výše Vašich pravidelných měsíčních příjmů?
X
Jaký je zdroj Vašich pravidelných měsíčních příjmů?
X
Jakou částku můžete měsíčně odkládat stranou po odečtení všech nutných pravidelně placených výdajů?
X
Postoj k riziku
Který ze scénářů možného chování investice je Vám nejbližší aneb jaký jste typ investora?
1
Jak by jste zareagoval kdyby hodnota Vaši investice podle zvoleného scénáře v předchozí otázce mimořádně poklesla více, než jste očekával/a?
1
Zkušenosti
S kterými níže uvedenými investičními nástroji máte vlastní zkušenosti?
X
Běžné investiční fondy
Počet transakcí za poslední 3 roky
1-4 / rok
Objem investic za poslední 3 roky
Více než 20 000 Kč
Investuji
Jednorázově
Postoj k udržitelnosti
Máte individuální preference ohledně nabídky udržitelných investic?
X
Která ze tří možností nejlépe vystihuje Váš přístup k udržitelným investicím?
X
Upřesněte prosím, jaký minimální podíl vašich investic mají tvořit udržitelné investice, tzn. takové, které zohledňují environmentální a sociální aspekty podle SFDR
X
Upozornění
Chcete vyplnit dotazník znovu?
Aby bylo pro Vás opětovné vyplňování dotazníku co nejjednodušší, předvyplnili jsme Vaše odpovědi na
základě Vašeho posledního pokusu.
Chcete-li aktualizovat jen některé části dotazníku, můžete tak udělat kliknutím na vybrané sekce níže,
nebo v navigačním panelu. Části dotazníku, které vyžadují Vaši pozornost jsou označeny ikonou .
Než se do vyplňování dotazníku pustíte znovu, můžete se podívat na naše vzdělávací materiály v sekci INVESTIČNÍ AKADEMIE.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Proč vůbec investiční dotazník vyplňovat?
Abychom vám mohli s investicemi (s výběrem těch vhodných) dobře poradit, musíme se vás nejprve zeptat, jaké s nimi máte zkušenosti a jak dobře je znáte. A právě od toho tu dotazník je. Jeho výsledek nám přesně řekne, jakým typem investora jste – tedy jaký je váš tzv. investiční profil.Co vás v nejbližších minutách vlastně čeká?
V dotazníku s vámi nejprve probereme rizika investování, následně co jsou a jak fungují běžné fondy, případně dluhopisy a různé strukturované nástroje. Dále pak také co jsou investiční služby a zeptáme se na vaše finanční zázemí. Nakonec si na jednom scénáři ověříme, jak se stavíte k rizikům. A to bude vše. Vyplnění nezabere ani 15 minut.V případě nejasností vám vše rádi objasníme
Investování je sice specifická disciplína, ale její základy není vůbec těžké pochopit. O tom se můžete sami přesvědčit i v naší Investiční akademii, kde najdete krátká shrnutí všech sekcí, na které v dotazníku narazíte. A pokud byste na jeho začátku v sekci rizik zaváhali, máte na ni 2 pokusy – pokud by ani ty nevyšly, můžete to zkusit znovu za 24 hodin. Není třeba se ničeho bát.Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Dobrá práce, ale než budeme pokračovat dál, je potřeba si vybrat!
Pokud máte zájem o poskytování SLUŽBY INVESTIČNÍHO PORADENSTVÍ a také o větší ochranu při investování, budeme od Vás potřebovat více informací. I když to znaemná. vyplnění celého investičního dotazníku, stojí to za to. Bude-li Vám stačit jen ZÁKLADNÍ OCHRANA při investování, stačí už jen doplnit Vaše znalosti investičních produktů a zkušenost s nimi.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Jaký je zhruba objem Vašich úspor a investic po odečtení rezervy
5
Celkem
255 897 Kč
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Jaká je výše Vašich pravidelných měsíčních příjmů?
X
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Jaká je výše Vašich pravidelných měsíčních výdajů?
X
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Jaká je Vaše hotovostní rezerva?
X
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Dictumst scelerisque ac posuere tristique sed tempus dolor massa.
Parturient enim nunc egestas neque, at in eros odio non. Fringilla a, mi urna, pretium sem proin. Sit amet, lorem sed dui. Blandit molestie tincidunt integer pulvinar porttitor nisl a, diam. Id convallis lacus, tortor, risus pulvinar dui imperdiet gravida in.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Řekněte nám, jaký je Váš postoj k udržitelným investicím?
Etiam sapien elit, consequat eget, tristique non, venenatis quis, ante. Nulla pulvinar eleifend sem. Suspendisse sagittis ultrices augue. Nunc auctor. Nullam feugiat, turpis at pulvinar vulputate, erat libero tristique tellus, nec bibendum odio risus sit amet ante.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Máte individuální preference ohledně nabídky udržitelných investic?
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Která ze tří možností nejlépe vystihuje Váš přístup k udržitelným investicím?
Můžete vybrat více odpovědí.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Upřesněte prosím, jaký minimální podíl vašich investic mají tvořit udržitelné investice, tzn. takové, které zohledňují environmentální a sociální aspekty podle SFDR
Upřesněte prosím, jaký minimální podíl vašich investic mají tvořit environmentálně udržitelné investice zohledňující životní prostředí podle Taxonomie EU
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Která ze tří možností nejlépe vystihuje Váš přístup k udržitelným investicím?
Můžete vybrat více odpovědí.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Upřesněte prosím, kolik procent těchto produktů požadujete do svého portfolia
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Profil
NeinvestičníPostoj k riziku
Velmi opatrný
Opatrný
Odvážný
Velmi odvážný
4
5
Nízkorizikové produkty
Vysoce rizikové produkty
Pro investora s tímto investičním profilem je charakteristické, že se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů s cílem výrazně překonat růst spotřebitelských cen (inflaci). Uvědomuje si, ža za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota. Zaměřuje se na investiční příležitosti s dlouhým investičním horizontem 5 a více let.
Finanční zázemí
Hotovostní rezerva mimo ČSOB
888 000 CZK
Investiční kapacita
1 000 000 CZK
Spořící kapacita
10 000 CZK/měsíc
Produktové skupiny odpovídající znalostem a zkušenostem klienta
Běžné investiční fondy
Strukturované produkty s minimálně 90% ochranou
Dluhopisy
Strukturované produkty s podmíněnou ochranou/bez ochrany
Devizové produkty s úrovní složitosti 1
Devizové produkty s úrovní složitosti 2
Devizové produkty s úrovní složitosti 3
Úrokové produkty s úrovní složitosti 1
Úrokové produkty s úrovní složitosti 2
Úrokové produkty s úrovní složitosti 3
Způsob autorizace
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Profil
NeinvestičníPostoj k riziku
Est facilisi eros, odio gravida in risus et platea. Feugiat amet, bibendum ipsum elementum risus. Feugiat sagittis quis odio pulvinar eros nunc leo velit.
Finanční zázemí
Hotovostní rezerva mimo ČSOB
888 000 CZK
Investiční kapacita
1 000 000 CZK
Spořící kapacita
10 000 CZK/měsíc
Produktové skupiny odpovídající znalostem a zkušenostem klienta
Běžné investiční fondy
Strukturované produkty s minimálně 90% ochranou
Dluhopisy
Strukturované produkty s podmíněnou ochranou/bez ochrany
Devizové produkty s úrovní složitosti 1
Devizové produkty s úrovní složitosti 2
Devizové produkty s úrovní složitosti 3
Úrokové produkty s úrovní složitosti 1
Úrokové produkty s úrovní složitosti 2
Úrokové produkty s úrovní složitosti 3
Způsob autorizace
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Profil
NeinvestičníPostoj k riziku
Est facilisi eros, odio gravida in risus et platea. Feugiat amet, bibendum ipsum elementum risus. Feugiat sagittis quis odio pulvinar eros nunc leo velit.
Finanční zázemí
Rutrum suspendisse nisl sed vitae velit donec mollis. Sit dictum rhoncus euismod vitae aliquet dolor viverra volutpat in.
Produktové skupiny odpovídající znalostem a zkušenostem klienta
Běžné investiční fondy
Strukturované produkty s minimálně 90% ochranou
Dluhopisy
Strukturované produkty s podmíněnou ochranou/bez ochrany
Devizové produkty s úrovní složitosti 1
Devizové produkty s úrovní složitosti 2
Devizové produkty s úrovní složitosti 3
Úrokové produkty s úrovní složitosti 1
Úrokové produkty s úrovní složitosti 2
Úrokové produkty s úrovní složitosti 3
Způsob autorizace
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Profil
NeinvestičníPostoj k riziku
Est facilisi eros, odio gravida in risus et platea. Feugiat amet, bibendum ipsum elementum risus. Feugiat sagittis quis odio pulvinar eros nunc leo velit.
Finanční zázemí
Rutrum suspendisse nisl sed vitae velit donec mollis. Sit dictum rhoncus euismod vitae aliquet dolor viverra volutpat in.
Produktové skupiny odpovídající znalostem a zkušenostem klienta
Rutrum suspendisse nisl sed vitae velit donec mollis. Sit dictum rhoncus euismod vitae aliquet dolor viverra volutpat in.
Způsob autorizace
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Profil
OdvážnýZpůsob autorizace
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Profil
Nestanoven - Odmítnutý investiční dotazník
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetuer adipiscing elit. Neque porro quisquam est, qui dolorem ipsum quia dolor sit amet, consectetur, adipisci velit, sed quia non numquam eius modi tempora incidunt ut labore et dolore magnam aliquam quaerat voluptatem.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Postoj k riziku
Velmi opatrný
Opatrný
Odvážný
Velmi odvážný
4
5
Pro investora s tímto investičním profilem je charakteristické, že se zaměřuje na potenciál výnosu za cenu vyššího kolísání hodnoty investice. Očekává výnos podstatně převyšující výnosy z běžných bankovních vkladů s cílem výrazně překonat růst spotřebitelských cen (inflaci). Uvědomuje si, ža za velmi nepříznivých okolností může hodnota jeho investice být i několik let nižší než její výchozí hodnota. Zaměřuje se na investiční příležitosti s dlouhým investičním horizontem 5 a více let.
Ochrana investice
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Finanční zázemí
Investiční kapacita
1 100 000 Kč
Spořící kapacita
880 000 Kč / měsíc
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Znalosti a zkušenosti
Běžné investiční fondy
Strukturované produkty s minimálně 90% ochranou
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako investora vhodné.
Postoj k udržitelnosti
Podíl udržitelných investic v portfoliu
50%
Životní prostředí a sociální kritéria (SFDR)
10%
Životní prostředí podle Taxonomie EU
100%
Hlavní nepříznivé dopady
Emise skleníkových plynů
Voda
Sociální a zaměstnanecké záležitosti
Sociální oblast
Energetická náročnost
Biodiversita
Odpady
Životní prostředí
Fosilní paliva
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil a také postoj k riziku, které odhadují jaký jste
typ investora. Na základě odpovědí jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro Vás jako
investora vhodné.
Výsledek byl úspěšně uložen
Aktuální informace o Vašem profilu najdete v sekci Investiční profil, kde můžete dotazník kdykoliv znovu vyplnit
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Integer rutrum, orci vestibulum ullamcorper ultricies, lacus quam ultricies odio, vitae placerat.
12
Můžete vybrat více odpovědí.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Řekněte nám, kdy budete své peníze potřebovat?
Etiam sapien elit, consequat eget, tristique non, venenatis quis, ante. Nulla pulvinar eleifend sem. Suspendisse sagittis ultrices augue. Nunc auctor. Nullam feugiat, turpis at pulvinar vulputate, erat libero tristique tellus, nec bibendum odio risus sit amet ante. Nam libero tempore, cum soluta nobis est eligendi optio cumque nihil impedit quo minus id quod maxime placeat facere possimus, omnis voluptas assumenda est, omnis dolor repellendus. Mauris dictum facilisis augue.
Investiční dotazník
- 1Úvod
-
2Postoj
k riziku -
3Finanční
zázemí -
4Hotovostní
rezerva - 5Znalosti
- 6Zkušenosti
-
7Postoj
k udržitelnosti - 8Souhrn
- 9Výsledek
Na jak dlouho chcete investovat?
Vašeho cíle dosáhnete
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
What is investment questionnaire?
To be able to help you with the choice of the right investment and also to fulfill legal requirements we would like to ask you to fill in a short questionnaire. It is not a test but based on the answers to questions we will be able to provide you with appropriate investment advice.Why should I fill it in?
Filling in the questionnaire is not manadatory of course. Nevertheless, the provided information help us to act in your best interest. Gathered and evaluated information from the questionnaire also allows us to fulffil the Bank's legal duty concerning the provision of investment advisory, i.e. recommend only such investments that are suitable for you based on your situation and goals. In other words, if you do not fill in the questionnaire, unfortunately we will not be able to assist you with the selection of a right investment.What's next?
First we ask about your investment knowledge and experience and your current financial situation. Then we inquire about your investment goals and your attitude towards risk. The outcoume of the questionnaire is the so called investment profile that reflects what kind of investor you are as well as an assessment of your knowledge and experience with different types of investment products.INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 1/11
Are you familiar with the investment instruments listed below? Do you have any investing experience with these instruments?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 2/11
Are you familiar with the financial products below? Do you have any investing experience with these products?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 3/11
Are you familiar with or have you ever experienced the investment services below related to trading of investment instruments?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 4/11
How did you acquire your current investing-related knowledge (investment services and trades, investment instruments, etc.)?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 5/11
What is the volume of your savings and investments after deducting your financial reserve?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 6/11
Do you own any real estates?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 7/11
What is the source of your regular monthly income?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 8/11
What is your regular monthly income?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 9/11
What financial amount can you monthly put aside after deducting all your mandatory regular expenses?
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 10/11
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Question 11/11
How would you react if the value of your investment, according to the scenario you chose above, fell by more than you expected?
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil, který odhaduje jaký jste typ investora.
Na základě odpovědi jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro vás jako investora vhodné.
Na základě odpovědi jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro vás jako investora vhodné.
INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA
NESTANOVEN
(částečně vyplněný investiční dotazník)
(částečně vyplněný investiční dotazník)
PŘIMĚŘENÉ PRODUKTOVÉ SKUPINY
| Běžné investiční fondy | |
| Strukturované produkty jednoduché |
|
| Dluhopisy | |
| Akcie | |
| Strukturované produkty složité |
ZPŮSOB AUTORIZACE DOTAZNÍKU
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil, který odhaduje jaký jste typ investora.
Na základě odpovědi jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro vás jako investora vhodné.
Na základě odpovědi jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro vás jako investora vhodné.
INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA
NESTANOVEN
PŘIMĚŘENÉ PRODUKTOVÉ SKUPINY
| Běžné investiční fondy | |
| Strukturované produkty jednoduché |
|
| Dluhopisy | |
| Akcie | |
| Strukturované produkty složité |
ZPŮSOB AUTORIZACE DOTAZNÍKU
INVESTIČNÍ DOTAZNÍK
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Na základě Vašich odpovědí jsme určili Váš investiční profil, který odhaduje jaký jste typ investora.
Na základě odpovědi jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro vás jako investora vhodné.
Na základě odpovědi jsme také vybrali skupiny přiměřených produktů, které jsou pro vás jako investora vhodné.
INVESTIČNÍ PROFIL KLIENTA
NEINVESTIČNÍ
PŘIMĚŘENÉ PRODUKTOVÉ SKUPINY
| Běžné investiční fondy | |
| Strukturované produkty jednoduché |
|
| Dluhopisy | |
| Akcie | |
| Strukturované produkty složité |
ZPŮSOB AUTORIZACE DOTAZNÍKU
INVESTMENT QUESTIONNAIRE
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Based on your answers we determined your investment profile that estimates what type of investor you are.
Based on your answers we also selected groups of products that are appropriate for your investor type.
Based on your answers we also selected groups of products that are appropriate for your investor type.
Client investment profile
| Very cautious | Cautious | Bold | Very bold |
|---|---|---|---|
|
|
|||
|
1
2
|
3
|
4
5
|
6
7
|
| Low-risk products | High-risk products | ||
| Investor with this investment profile focuses on achieving high potential returns in exchange for high volatility of the investment value. He is aware that under very unfavorable circumstances the actual value of his investment can be lower for multiple years compared to his initial investment. He targets long-term investment opportunities of 6 and more years. | |||
Appropriate product groups
| Shares | |
| Simple structured products | |
| Bonds | |
| Standard investment funds | |
| Complex structured products |
Investment questionnaire
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Investment questionnaire
- 1Introduction
-
2Knowledge
and experience -
3Financial
background -
4Attitude
towards risk - 5Summary
- 6Result
Result saved successfully.
Information about your profile can be found in section Investment profile, where you can fill in the questionnaire any time.
Client investment profile
| Very cautious | Cautious | Bold | Very bold |
|---|---|---|---|
|
1
2
|
3
|
4
5
|
6
7
|
| Low-risk products | High-risk products | ||
| Investor with this investment profile focuses on achieving high potential returns in exchange for high volatility of the investment value. He is aware that under very unfavorable circumstances the actual value of his investment can be lower for multiple years compared to his initial investment. He targets long-term investment opportunities of 6 and more years. | |||
Appropriate product groups
| Shares | |
| Simple structured products | |
| Bonds | |
| Standard investment funds | |
| Complex structured products |
FILLED-IN INVESTMENT QUESTIONNAIRE
Knowledge and experience (Suitability)
Question 1/11
Are you familiar with the investment instruments listed below? Do you have any investing experience with these instruments?
a)
Standard investment funds (money market funds, bond, share, mixed funds, etc.) and products in which these funds are contained (e.g., endowment insurance, pension funds, etc.)
5 or more transactions per year
b)
Simple structured products (e.g., hedge and structured funds, structured bonds, structured deposits, investment certificates with min. 90% guarantee) and products in which they are contained (e.g., endowment insurance, etc.)
5 or more transactions per year
c)
Bonds (government, corporate, municipal, etc.), treasury bills, bills and similar debt instruments
5 or more transactions per year
d)
Shares
5 or more transactions per year
e)
Complex structured products (e.g., structured funds with conditional protection, investment certificates) and products in whose investment portfolios they are contained
5 or more transactions per year
Question 2/11
Are you familiar with the financial products below? Do you have any investing experience with these products ?
a)
Ordinary financial products (current account, term deposits, savings account, building savings)
I am familiar with the product and I have practical experience with it
b)
Pension products
I am familiar with the product and I have practical experience with it
Question 3/11
Are you familiar with or have you ever experienced the investment services below related to trading of investment instruments?
a)
Purchase and sale of investment instruments
I am familiar with the investment service and I have practical experience with it.
b)
Investment consulting
I am familiar with the investment service and I have practical experience with it.
c)
Asset management
I am familiar with the investment service and I have practical experience with it.
Question 4/11
How did you acquire your current investing-related knowledge (investment services and trades, investment instruments, etc.)?
By studying in a specialised school or specialised course that covered the area of investments
In a current or previous job or profession, my activities were directly connected with investments.
Financial background
Question 5/11
What is the volume of your savings and investments after deducting your financial reserve?
1 000 001 to 10 000 000 CZK
Question 6/11
Do you own any real estates?
Yes, in value of over 5 000 000 CZK
Question 7/11
What is the source of your regular monthly income?
Enterpreneurship
Question 8/11
What is your regular monthly income?
More than 50 000 CZK
Question 9/11
What financial amount can you monthly put aside after deducting all your mandatory regular expenses?
Monthly I can put aside approximately (fill in the amount)
1000998.00
Attitude to risk
Question 10/11
Which scenario (see the Investment questionnaire annex) describing the possible investment development is the one you prefer the most?
Scenario D
Question 11/11
How would you react if the value of your investment, according to the scenario you chose above, fell by more than you expected?
I would consider a decrease of this scale as an investment opportunity and would buy more of it for this favourable price